Alle artikelen van Redactie WoonZekerJournal in deze editie: de thema's, de stem en alles wat onder deze naam is verschenen.
Een erfdienstbaarheid uit de 19e eeuw kan je premie met 10-20% verhogen. Kadaster en verzekeraars checken dit niet automatisch. Zo voorkom je verrassingen.
Een ‘onzichtbare’ lekkage in de muur veroorzaakt schimmel. Verzekeraars wijzen 6 op de 10 claims af. Wat zegt de wet en hoe voorkom je dit?
Een niet-afgehandelde schadeclaim blijft jaren in je dossier staan en kan je volgende premie met 50% tot 100% verhogen — zelfs als je nooit een euro claimt. Maar wie betaalt écht de prijs?
Een niet-gemeld kelderluik of andere structurele afwijking kan leiden tot afwijzing van schadeclaims. Onderzoek toont aan dat 1 op de 7 claims in Nederland wordt geweigerd door onvolledige mededeling.
Een niet-geregistreerde erfdienstbaarheid kan je opstalverzekering ongeldig maken. Met deze stappen controleer je in 10 minuten of jouw woning risico loopt.
Een ‘vriendelijke’ lening voor isolatie of zonnepanelen kan je opstal- en inboedelpremie met 40% verhogen. Waarom? En hoe voorkom je dat?
Een buurman installeert zonnepanelen zonder vergunning. Kan dat jouw brandverzekering in gevaar brengen? De feiten en de risico’s op een rij.
Een omgevallen boom van de buren kan je dak beschadigen. Maar wie betaalt de reparatie? De opstalverzekering, de inboedelverzekering of de buren zelf?
In Nederlandse huizen met leidingen van voor 1970 loopt het risico op lekkages op. Verzekeraars rekenen dat mee in je premie, vaak zonder dat je het weet.
Een gast breekt je dure tv of beschadigt je vloer tijdens een Airbnb-verhuur. Je denkt dat je polis alles dekt, maar verzekeraars kijken naar één cruciaal detail: het woord 'woonbestemming'.
In Nederland checken verzekeraars het Dierenregister bij nieuwe polissen. 1 op de 8 aanvragen voor huishoudens met bepaalde dieren wordt afgewezen.
Huurdersclaims beïnvloeden stiekem je woonverzekeringspremie. Verzekeraars passen kosten aan op basis van risico’s in je buurt, maar leggen het niet uit.
Ontdek welke materialen je huis sterker of duurder maken voor verzekeraars, zelfs als ze niet brandbaar lijken, en volg een beslisboom om je premie te optimaliseren.
Een beter EPB‑label verlaagt de kans op brand, kortsluiting en vocht‑schade. Verzekeraars vertalen dat in lagere premies voor inboedel‑ en opstalverzekeringen, mits het certificaat wordt getoond.
