Reportages en analyses over Autoversicherung: de essentie helder verteld, zonder jargon en met geverifieerde bronnen.
Een schade van €200 aan een bumpersensor kan je verzekeringspremie met €400 per jaar verhogen. Na drie jaar betaal je €1.200 extra — meer dan de reparatie zelf.
Een niet-gedeclareerde ADAS-sensor zoals een parkeersensor kan leiden tot een herclassificatie na schade. AFM waarschuwt voor fraude-risico’s bij onjuiste risicobeoelding.
Een ‘voordelige’ allriskpolis kan na een schadeclaim €400 extra kosten in 12 maanden. Hoe verzekeraars premies herzien en schadevrije jaren bijwerken.
Een verzekeraar weigert betaling bij ‘natuurlijke slijtage’ in 1 op de 5 schadeclaims. Wat zegt de wet en hoe kun je een afwijzing aanvechten?
Leaseauto’s met een telematicasysteem kunnen tot 25% premiekorting opleveren, maar verzekeraars weigeren soms de data te gebruiken. Wat mag wel en niet?
Een gezinsclausule koppelt je polis aan alle bestuurders thuis. Bij een schadeclaim van je zoon stijgt niet alleen zijn premie, maar ook die van jou — soms met 100%. Twee gevallen uit 2024 tonen hoe snel het misgaat.
Een kapotte uitlaat door kuilen, hobbels of losliggende stenen wordt vaak ten onrechte afgewimpeld door verzekeraars. Wettelijk is dit een dekkingsgeval, maar consumenten weten dit niet.
In 2025 bleek 1 op de 12 onderzochte schadeclaims met dashcam-beelden nep te zijn; verzekeraars zetten nu AI-forensische tools in om manipulatie op te sporen.
Een Toyota Corolla Hybrid met Toyota Safety Sense betaalt in 2024 tot €180 minder premie per jaar dan eenzelfde model zonder ADAS. Maar niet elke verzekeraar beloont de technologie.
Elke botsing in stilstaand verkeer kost gemiddeld €1.200 aan schade en verhoogt je premie met €200 per jaar. Toch geven slechts 3 van de 20 grote verzekeraars korting voor ‘file-veilig’ rijden.
De kleur van je auto speelt een kleine, statistisch onderbouwde rol in de premie, maar schadevrije jaren, typeklasse en woonregio bepalen de grootste kostenverschillen.
Een kortere remweg verhoogt het risico op een ongeluk, waardoor elke claim je opgebouwde schadevrije jaren aantast en de premie stijgt. Dit artikel toont de cijfers en rekenvoorbeelden.
Elektrische auto's lijken op papier goedkoper, maar de no‑claim‑bonus wordt vaak lager gewaardeerd, waardoor de premie voor WA‑ en allrisk‑polissen stijgt. Dit artikel legt uit waarom en toont de totale jaarlijkse kosten.
Een defecte ruitenwisser vermindert je zicht, verhoogt het ongevalsrisico en kan leiden tot een hogere premie of een lagere no‑claimkorting.
Sinds 2020 passen Nederlandse verzekeraars premies aan op basis van je rijstijl via telematica. Een 22-jarige in Amsterdam bespaarde €340 per jaar door defensief rijden, maar een hardrijder in Rotterdam zag zijn premie stijgen met 28%.
Een 20-jarige in Amsterdam betaalt €1.800 per jaar voor WA+ met schadevrije jaren, maar €1.200 voor allrisk. Na drie jaar zonder schade is de WA+ nog steeds €600 duurder. Hoe kan dat?
Een app die je motor ‘vrijgeeft’ voor meer pk’s lijkt een snelle oplossing, maar kan je verzekering duurder maken dan de upgrade zelf. Waarom weigeren verzekeraars schade te dekken als je zo’n tool gebruikt?
Bij een ongeval met een Tesla op Autopilot of een Mercedes met DRIVE PILOT draait de aansprakelijkheid om de software, niet de bestuurder. Nederlandse verzekeraars passen polissen aan, maar wettelijke kaders ontbreken nog.
